Банковские счета подвергнутся жесткой блокировке: всех, кто пользуется банковскими приложениями, ждет большое огорчение

Ужесточение контроля за денежными переводами в России в 2025 году

В 2025 году российская финансовая система претерпела значительные изменения, направленные на усиление контроля за денежными переводами граждан. Эти изменения, инициированные МВД и Центральным банком, вызывают обеспокоенность у обычных пользователей банковских услуг, ставя под угрозу привычный порядок финансовых операций.

Ключевым моментом стало предоставление следователям и дознавателям права блокировать подозрительные операции внесудебным порядком на срок до десяти дней. Эта инициатива, озвученная заместителем министра Андрея Храпова на форуме «Кибербезопасность в финансах», получила поддержку Центробанка, хотя и с некоторыми оговорками относительно полномочий дознавателей. Правительство уже одобрило проект, но дальнейшая доработка предстоит.

Параллельно с этим, с июля 2024 года банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы на два дня, если получатель числится в черном списке ЦБ. Глава Центробанка Эльвира Набиуллина сообщила, что крупные банки ежемесячно блокируют около 300 тысяч переводов на счета, связанные с мошеннической деятельностью.

Критерии выявления подозрительных операций включают в себя:

Переводы свыше 600 тысяч рублей. Операции по списанию/зачислению от 100 тысяч рублей в сутки. Переводы более 1 млн рублей в месяц. Более 30 переводов в сутки. Более 10 получателей-физлиц в сутки или 50 в месяц. Быстрая отправка только что полученных средств (менее минуты).

Помимо суммы, подозрение вызывают:

Получатель из базы данных ЦБ с информацией о подозрительных операциях. Счет, ранее использовавшийся для мошенничества. Перевод с устройства, ранее использовавшегося мошенниками. Получатель – фигурант уголовного дела. Нетипичный характер перевода (количество операций, время, сумма).

Для минимизации рисков блокировки рекомендуется:

Предупреждать банк о крупных переводах. Использовать карту для повседневных платежей. Избегать большого количества переводов подряд. Не переводить деньги сразу после зачисления. Указывать назначение перевода. Хранить документы, подтверждающие правомерность операций.

Защита от мошенничества распространяется и на цифровые рубли. С 23 февраля 2025 года банки приостанавливают на два дня операции с цифровыми рублями, вызывающие подозрение. Клиент получит уведомление о риске и возможность подтвердить операцию в течение дня. В случае отказа, средства останутся на счете.

Граждане призываются быть внимательными при совершении финансовых операций и следить за изменениями в законодательстве, чтобы избежать проблем с блокировкой счетов и переводов. Ситуация требует повышенной бдительности и аккуратности в обращении с денежными средствами.

Популярные социальные и полезные новости дня: Минобороны опровергло подготовку прорыва ВСУ в Курскую и Брянскую области Новый курский губернатор отказался отчитываться за работу предшественников Российские военные отметили снижение активности украинских FPV-дронов в Курской области Врио губернатора Курской области раскритиковал гигантоманию в строительстве школ Путин поддержал инициативы врио губернатора Курской области Хинштейна