ФНС тайно отслеживает переводы россиян: какие суммы от родных попадают под подозрение

Когда обычный перевод может обернуться проблемой

Налоговые органы России усилили контроль за финансовыми операциями граждан. Это связано с активной борьбой против отмывания денег, где часто используются счета так называемых "дропперов". Однако повышенное внимание регуляторов может затронуть и обычных россиян, которые получают переводы с карты на карту от близких. Важно понимать, какие поступления считаются безопасными, а какие могут вызвать вопросы у ФНС.

Законодательство чётко разграничивает подарки и доходы. Средства, полученные в дар от родственников или друзей, не подлежат обложению налогом на доходы физических лиц (НДФЛ). Налоговые службы придерживаются принципа добросовестности, считая поступления безвозмездными, пока не будет доказано обратное. Так, разовый перевод, например, на праздник, не вызовет подозрений.

Пристальное внимание ФНС привлечёт не единичное поступление, а их систематический характер. Поводом для проверки могут стать:

Регулярные платежи, напоминающие ежемесячную зарплату или арендную плату. Крупные суммы, сопоставимые со средним доходом в конкретном регионе. Множество отправителей, особенно незнакомых лиц. Заметное расхождение между официально декларируемыми доходами и крупными расходами по карте. Информация из открытых источников, например, публикации в социальных сетях о дорогостоящих покупках при отсутствии подтверждённых легальных доходов.

Федеральная налоговая служба не имеет прямого доступа ко всем банковским операциям в реальном времени. Информация о подозрительных переводах с карты на карту поступает от Росфинмониторинга. Затем запускается механизм межведомственного взаимодействия: налоговики запрашивают сведения из Росреестра, ГИБДД и МВД. В работе активно используется автоматизированная система контроля АСК НДФЛ-2. Эта комплексная система предназначена для выявления налоговых нарушений и контроля за уплатой НДФЛ. В случае выявления несоответствий гражданину направляется официальный запрос с требованием предоставить пояснения о происхождении средств.

Если проверка установит, что поступления не являлись подарками, а представляли собой скрытые доходы (например, от неофициальной аренды, оплаты услуг или "зарплаты в конверте"), последствия будут серьёзными. Налогоплательщику доначислят НДФЛ в размере 13%, а также штраф в 20% от неуплаченной суммы и пени. При значительных оборотах от нелегальной предпринимательской деятельности возможна даже уголовная ответственность.

Чтобы избежать проблем с налоговой, важно соблюдать простые рекомендации. Разовые переводы от близких родственников или друзей не требуют документального оформления. Если же речь идёт о регулярных доходах от оказания услуг или сдачи жилья в аренду, их целесообразно легализовать, оформив статус самозанятого или индивидуального предпринимателя. Возврат долгов желательно подтверждать распиской, которую можно будет предъявить по требованию ФНС. За официальную заработную плату ответственность несёт работодатель, и к вам претензий не возникнет. Законопослушным гражданам не стоит опасаться проверок, но сокрытие реальных доходов неизбежно приведёт к негативным последствиям.

Как сообщалось, регуляторы усилили контроль за операциями по личным счетам граждан в рамках борьбы с мошенничеством. Особое внимание уделяется так называемым "дропперам", через счета которых выводятся незаконные средства. Однако не каждое поступление автоматически ведёт к налоговым доначислениям. Подарки от физических лиц, таких как родственники или друзья, не облагаются НДФЛ, поскольку налоговые органы исходят из принципа добросовестности, пока не доказано обратное.

Как сообщалось ранее, Центральный банк России с 1 июля 2025 года ввел новые правила для контроля денежных переводов вне банковской системы. Эти изменения, вступившие в силу в июле 2025 года, затронули операции через электронные кошельки, маркетплейсы и площадки с внутренним балансом. Основной целью нововведений стало усиление борьбы с мошенничеством и вывод из тени нелегальных финансовых потоков. Законодательство разделило контроль на три категории в зависимости от суммы перевода и степени идентификации отправителя. Финансовый аналитик Сергей Романов отметил, что усиление контроля за небольшими суммами выводит борьбу с мошенничеством на новый уровень, поскольку ранее злоумышленники могли дробить крупные суммы.

Что еще стоит узнать: В Курске 18 сентября 8 часов без воды останутся целый округ и десятки улиц Скоропостижно умер 77-летний профессор КГУ Михаил Кумани, 40 лет готовивший географов В Курской области 18 сентября потеплеет до 20° несмотря на дожди и сильный ветер Борис Эбзеев: 80 млрд рублей на восстановление электросетей после вторжения в приграничье «Мне всё равно, я уже легла»: пожилая пассажирка захватила чужое место и отказалась его освобождать