С 1 апреля ваш перевод могут придержать на двое суток — банки получили на это полное право по новому закону
- 18:30 1 апреля
- Алексей Петров
С приходом апреля банковские переводы в РФ будут проходить по обновленному регламенту. Регулятор внедряет требования к детализации платежных поручений, чтобы синхронизировать национальные стандарты с международными практиками ведения финансовых операций. Об этом ранее сообщали профильные аналитики.
Изменения касаются не только точности внесения данных, но и состава информации, обязательной к заполнению. Теперь при отправке средств необходимо учитывать следующие параметры:
- Физлица обязаны указывать полные паспортные данные (ФИО без сокращений).
- Юридические лица должны прописывать актуальное наименование компании.
- ИП указывают ФИО вместе с правовым статусом, ИНН и спецификой деятельности.
- В графе "назначение платежа" требуется детальное описание сделки с привязкой к номеру счета или договора.
Нечеткие формулировки, такие как стандартное "оплата по счету", станут поводом для блокировки транзакции. Также вводится поле "фактический плательщик" для случаев, когда деньги переводит доверенное лицо или бухгалтер, а не владелец счета. Подобные после апреля в супермаркетах всё будет по-другому - рассказываю что именно изменится для каждого покупателя нововведения призваны исключить ошибки при проведении платежей.
Как сообщалось, с 15 сентября ваши переводы будут под контролем: что изменится для каждого рубля. Ранее Центробанк анонсировал ужесточение идентификации при транзакциях от 15 001 до 100 000 рублей, требуя предъявления паспорта. Для операций свыше 100 000 рублей дополнительно понадобится подтверждение происхождения средств. Внедрение таких систем мониторинга направлено на борьбу с дроблением платежей и повышение прозрачности расчетов.