Переводить деньги с карты на карту стало опасно: средства могут заблокировать - свежие ограничения от ЦБ

Новая эра контроля денежных переводов в России

С июля 2025 года в России вводятся новые правила контроля за денежными переводами вне банковской системы. Изменения затронут операции через электронные кошельки, маркетплейсы и площадки с внутренним балансом. Цель нововведений - усилить борьбу с мошенничеством и вывести из тени нелегальные финансовые потоки.

Законодательство разделяет контроль на три категории в зависимости от суммы перевода и степени идентификации отправителя:

До 15 000 рублей: переводы по номеру телефона или через электронную почту останутся доступны. Система будет анализировать частоту мелких операций, подозрительных получателей и попытки обойти лимиты. Это поможет выявлять потенциальные мошеннические схемы. От 15 001 до 100 000 рублей: для таких переводов потребуется упрощенная идентификация личности по паспорту. Это повысит безопасность при средних суммах сделок, например, при покупках у частных лиц. Свыше 100 000 рублей: крупные переводы потребуют полной идентификации - предоставления паспортных данных и ИНН, а также, при необходимости, подтверждения источника средств. Эти меры направлены на пресечение теневых сделок.

Финансовый аналитик Сергей Романов отмечает:

Усиление контроля за небольшими суммами выводит борьбу с мошенничеством на новый уровень. Ранее анонимность позволяла злоумышленникам дробить крупные суммы на множество мелких переводов, оставаясь незамеченными. Теперь же совокупность таких операций будет отслеживаться системой.По его словам, аналогичные механизмы уже действуют в ряде европейских стран, например, в Германии. Там при подозрении на отмывание денег даже небольшие переводы с карты могут быть временно заблокированы до выяснения обстоятельств транзакции, что доказало свою эффективность в пресечении незаконной деятельности. Для справки: иНН - это идентификационный номер налогоплательщика, уникальный номер, присваиваемый физическому или юридическому лицу Федеральной налоговой службой для учета сведений о налогах и сборах.

Эти изменения затронут широкий круг пользователей, включая покупателей на маркетплейсах, таких как Wildberries, Ozon, а также пользователей электронных платежных систем типа ЮMoney и VK Pay. Анонимность в денежных операциях уступает место прозрачности и повышению ответственности каждого пользователя.

Интересный факт из истории: до появления современных систем денежных переводов, в Средние века, для крупных сумм использовались векселя. Это были письменные обязательства, которые позволяли передавать деньги на расстоянии без физического перемещения монет, снижая риски грабежей. Сегодня цифровые системы берут на себя контроль, снижая риски мошенничества.

Ранее мы писали, что Центральный банк России меняет правила денежных переводов вне банковской системы с 1 июля 2025 года. Эти новшества затронут все электронные транзакции, включая переводы с карты на карту и через электронные кошельки.

Что еще стоит узнать: 8 часов без воды: в Курске отключат холодную воду на 15 улицах 24 июля Рекордсмен Курской области по барьерному бегу Евгений Катунин погиб на СВО Хинштейн ликвидировал 37 экспертов Старовойта, проработавших с 2019 года Курский отец купил бензин на заправке и сжег машину, квартиру в ипотеке и дачу после ухода жены В Курске умерла Заслуженный врач РФ, 28 лет руководившая детской поликлиникой