С 30 мая – новое ограничение: отправляющих переводы с карты на карту ожидает неожиданность

Новые лимиты на денежные переводы в России с 30 мая

Сколько денег можно перевести без лишних вопросов? Этот вопрос волнует многих, кто пользуется системами быстрых переводов. С 30 мая правила игры меняются, и теперь максимальная сумма, которую вы можете отправить, пройдя лишь упрощенную идентификацию, строго ограничена. Давайте разберемся, что это значит для вас и почему государство вводит новые лимиты.

Прощай, безлимитный экспресс-перевод?

До недавнего времени в России не существовало четкого верхнего порога для денежных переводов без полного опознания клиента. Это создавало определенные лазейки и не соответствовало международным стандартам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Теперь этот пробел заполнен: с 30 мая за одну операцию можно перевести не более 100 тысяч рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте, используя упрощенную схему идентификации.

Что такое упрощенная идентификация?

Это когда для перевода достаточно предоставить минимум личных данных, например, ФИО и паспортные данные. Это удобно, быстро и не требует открытия банковского счета. Однако, как подчеркивают эксперты, именно эта простота могла использоваться в недобросовестных целях.

Больше 100 тысяч? Приготовьтесь к полной проверке

Если ваш перевод превышает установленный лимит, будьте готовы пройти полную идентификацию. Это более тщательная процедура, которая может включать в себя дополнительные проверки и даже требование открыть банковский счет. Цель - убедиться, что ваши деньги имеют законное происхождение.

Почему меняются правила?

Введение лимитов - это часть комплексной стратегии государства по борьбе с нелегальными финансовыми потоками. Это помогает сделать транзакции более прозрачными и снизить риски использования платежных систем для отмывания денег и вывода капитала за рубеж. По мнению финансовых консультантов, такие меры приближают российское законодательство к общепринятым мировым практикам в сфере "ПОД/ФТ".

Интересный факт: По данным ООН, ежегодно через мировые финансовые системы отмывается от 2 до 5% мирового ВВП, что составляет от 800 миллиардов до 2 триллионов долларов США. Введение лимитов на переводы - один из инструментов борьбы с этим явлением.

Еще один факт: В некоторых странах, например, в США, действуют еще более строгие правила. Так, переводы наличными свыше 10 000 долларов подлежат обязательной отчетности перед налоговыми органами.

Важно знать: Новые правила касаются не только классических денежных переводов, но и операций с электронными деньгами, проводимых по упрощенной идентификации.Таким образом, изменения в законодательстве направлены на повышение прозрачности финансовых операций и снижение рисков, связанных с незаконным оборотом средств. Для большинства пользователей, совершающих переводы на небольшие суммы, эти нововведения не создадут значительных неудобств, но для тех, кто привык отправлять крупные суммы без полной идентификации, придется адаптироваться к новым реалиям.

Что еще стоит узнать: Изменение порядков: владельцев двухкомнатных квартир среди одиноких пенсионеров ожидает новшество В Железногорске открыли стелу в память о погибших в СВО земляках Счастливый поворот судьбы: Володина указала знак, для которого с 12 мая открывается новая глава жизни Звезды сделали свой выбор: два знака зодиака получат особую удачу в мае Колпачок в барабан — и стиральная машина заработает лучше: вся грязь выйдет черными хлопьями