В 2025 году россияне сталкиваются с ужесточением контроля за безналичными переводами. Центр правопорядка Москвы и области предупреждает о риске привлечения к ответственности за финансирование экстремизма даже при совершении обычных банковских операций. Повышенное внимание со стороны банков и Центробанка к подозрительным транзакциям требует от граждан особой бдительности.
Какие операции вызывают подозрение?
Единомоментные переводы крупных сумм, особенно с разных счетов, могут быть расценены как признак незаконной деятельности. Такие операции типичны для бизнеса, но при использовании личной карты вызывают пристальное внимание банковских служб безопасности.
Разовое обналичивание крупных сумм наличными средствами воспринимается как попытка уклонения от финансового контроля или участие в мошеннических схемах.
Многочисленные переводы между физическими лицами, особенно частые транзитные операции (быстрое зачисление и вывод средств), вызывают серьезные подозрения.
Оплата товаров или услуг на личные карты незнакомцев, особенно на рынках или в транспорте, представляет повышенный риск. Хотя закон не запрещает такие платежи, их обезличенный характер увеличивает вероятность попадания в поле зрения правоохранительных органов.
Какие риски существуют для граждан?
Блокировка банковского счета или карты до выяснения обстоятельств. Отказ от предоставления документов или объяснений может привести к полной блокировке.
Уголовная ответственность по статье 205.1 УК РФ (содействие терроризму) с возможными штрафами до миллиона рублей или лишением свободы, вплоть до пожизненного заключения.
Потеря денежных средств при переводе на карту неизвестного лица, особенно если эти средства связаны с незаконной деятельностью.
Как минимизировать риски?
Избегайте переводов на личные карты незнакомцев. Используйте только официальные приложения и платежные терминалы для оплаты товаров и услуг.
Будьте осторожны с благотворительными сборами. Проверяйте легальность организации перед переводом средств.
Не используйте личную карту для ведения бизнеса. Для предпринимательской деятельности откройте расчетный счет.
Проверяйте чистоту сделок, особенно при крупных покупках (например, недвижимости), проводя юридическую экспертизу.
Сохраняйте чеки и подтверждения всех финансовых операций. Это поможет подтвердить законность ваших действий при проверке.
Примеры из практики подтверждают серьезность ситуации. В Москве и других регионах уже зафиксированы случаи арестов по статье 205.1 УК РФ, связанные с подозрительными финансовыми операциями. Подобные задержания произошли во Владимирской области, Казани, Дагестане и других регионах России. Хотя эти меры направлены на борьбу с финансированием экстремизма, они требуют от граждан повышенной осторожности при любых финансовых операциях. Источник: pnz.ru
