Банкиры молчат об этом: три типа переводов, после которых ваша карта окажется в блоке

Узнайте, какие транзакции могут привести к немедленной блокировке счета и визиту в банк с документами

Эксперт Юрий Силаев из РТУ МИРЭА подчеркивает, что наиболее безопасными являются переводы между собственными счетами. Также не вызывают вопросов платежи за обучение, коммунальные услуги или медицинскую помощь через официальные системы. Переводы близким родственникам, таким как супруги, родители или дети, обычно не привлекают внимания, если их суммы соответствуют привычным доходам.

Однако стоит быть осторожным с суммами, значительно превышающими ваш обычный доход. Регулярные или крупные переводы незнакомым людям могут быть расценены как признаки незаконной предпринимательской деятельности. Приобретая дорогостоящее имущество, например, автомобиль или недвижимость, всегда оформляйте официальный договор и проводите оплату через банк.

Наибольшие риски связаны с получением наличных через переводы или использованием непроверенных онлайн-сервисов. В случае блокировки платежа банк потребует подтверждающие документы: договор, квитанцию или справку о происхождении средств. Чтобы избежать неприятностей, лучше полностью отказаться от участия в сомнительных финансовых операциях, даже если они обещают быструю выгоду. Недавно переводить деньги с карты на карту стало еще более рискованно из-за новых ограничений ЦБ.

Как сообщалось ранее, банки активно сканируют переводы, руководствуясь требованиями 115-ФЗ для борьбы с отмыванием доходов. Оксана Коханюк из ПАО Росдорбанк отмечала, что наличие в комментарии к платежу так называемых "стоп-слов" моментально привлекает внимание службы безопасности. Это может привести к блокировке счета, даже если фраза была шуточной. Особое внимание уделяется словам, связанным с коммерческой деятельностью, а также упоминаниям запрещенных веществ или азартных игр.

Все началось с того, что банки стали активно ужесточать контроль за финансовыми операциями, что привело к усиленному анализу комментариев к мгновенным переводам. Это было обусловлено необходимостью соблюдать требования 115-ФЗ, направленного на борьбу с отмыванием доходов и уклонением от налогов. В тот период Оксана Коханюк из ПАО Росдорбанк отмечала, что даже шутливые фразы, например, "на петарды" или "откат за помощь", способны привлечь внимание службы безопасности и привести к блокировке счета. Особое внимание банки стали уделять словам, связанным с коммерческой деятельностью, что может быть расценено как незаконное предпринимательство, а также прямым упоминаниям незаконных действий, таких как "оружие" или "криптовалюты", усиливая проверку платежей между физическими лицами.

Что еще стоит узнать:

• Достаточно просто сделать шаг: Тамара Глоба рассказала, перед кем открывается путь из золота в октябре
• Хинштейн раскрыл, что хотел уволить главврача Железногорска сразу после скандального визита
• Пожарные локализовали возгорание дачного домика 4х6 метров в курском СНТ
• Ученые назвали самую полезную крупу - даже лучше гречки: устраняет запоры и сжигает жир
• Новак: дефицит бензина в Курске решат "химическими присадками" к ноябрю